Росфинмониторинг разъяснил порядок действий гражданам, в отношении которых применены ограничительные меры в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 N 161-ФЗ

В Информационном сообщении Росфинмониторинга от 13.08.2025 сообщается, что Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - Федеральный закон N 161-ФЗ) возлагает на кредитные организации обязанность применять меры по противодействию операциям без добровольного согласия клиента.

В соответствии с ним банки осуществляют проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. При выявлении операции, соответствующей хотя бы одному из этих признаков, кредитная организация обязана на 2 дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операции.

Банк России формирует базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (База ЦБ РФ) на основе сведений кредитных организаций и МВД России, и доводит ее до всех кредитных организаций.

Кредитные организации приостанавливают использование банковской карты, онлайн-банкинга, других электронных средств платежа, если сведения о клиенте и его банковских реквизитах попали в Базу ЦБ на период нахождения соответствующих сведений в этой базе.

Для исключения сведений из Базы ЦБ РФ гражданин вправе подать соответствующее заявление в Банк России напрямую или через обслуживающую кредитную организацию. Также для получения дополнительных разъяснений по порядку снятия ограничительных мер в соответствии с Федеральным законом N 161-ФЗ гражданину необходимо обращаться в Банк России.