Возврат займа физическому лицу. Нужно ли применять ККТ. Нужно ли договор займа предоставить в банк?

При возврате займа, предоставленного для целей, не связанных с оплатой товаров (работ, услуг), ККТ применять не нужно, поскольку такая операция не отнесена к расчетам.
Если назначение платежа в платежке покажется банку подозрительным, то он может запросить любые документы, подтверждающие легитимность и самой сделки, и происхождения денег. В случае отсутствия такого запроса представлять договор займа в банк не нужно.
С 3 июля 2018 г. при получении наличных в погашение займа, предоставленного для оплаты товаров (работ, услуг), нужно использовать ККТ. ККТ необходимо применять при расчетах, а эта операция отнесена к расчетам в ст. 1.1 Закона о применении ККТ (п. 1 ст. 1.2 Закона о применении ККТ).
При возврате займа, предоставленного для целей, не связанных с оплатой товаров (работ, услуг), ККТ применять не нужно, поскольку такая операция не отнесена к расчетам.
Банк может запросить у клиента документы, если у банка возникнут сомнения в чистоте операции по перечислению средств со счета. Если компания документы не представит, то банк откажет в проведении операции.
В любом банке есть правила внутреннего контроля для противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (Пункт 2 ст. 7 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (далее - Закон N 115-ФЗ); п. 4.1 Положения, утв. Банком России 02.03.2012 N 375-П). Поэтому если назначение платежа в платежке покажется банку подозрительным, то он может запросить любые документы, подтверждающие легитимность и самой сделки, и происхождения денег (Подпункт 1.1 п. 1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ; Положение, утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П). А клиент обязан такие документы представить (Пункт 14 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
В поле 24 платежки клиент банка обязан указать назначение платежа, наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов, другую информацию, в том числе об НДС (Приложение 1 к Положению, утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П).
Операции с займами, особенно беспроцентными, пользуются у банков повышенным вниманием. Ведь беспроцентные займы на сумму 600 000 руб. и более относятся к сделкам, в отношении которых банковский контроль обязателен (Подпункт 4 п. 1 ст. 6 Закона N 115-ФЗ). Поэтому, если заем процентный, лучше сразу указать это в платежке.