Время работы Центра оперативного консультирования:

ежедневно с 9.00 до 19.00  

Центр оперативного консультирования 7 дней в неделю
+7 (495) 967-67-10

КалендарьДекабрь 2016

пн вт ср чт пт сб вс
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
  Налоги
  Отчеты
  Страховые взносы
  Акцизы
  Госпошлина
  Сведения
  Платежи

Документ дня

Постановление Правительства Москвы от 17.10.2012 N 564-ПП

(ред. от 22.11.2016)
«Об утверждении Административного регламента предоставления государственной услуги "Выдача разрешения на право организации розничного рынка" в городе Москве»

Перейти в архив

Новые темы в блоге
«Умные мелочи»

14.01.2016 07:05

…Продолжение – Здорово же у него там, дедушка, на Ямале! – засмеялась Снегурочка. – Надо и нам с тобой на...

07.01.2016 11:53

…Продолжение Пообещали Дед Мороз со Снегурочкой Белого старца навестить, поблагодарили его за щедрые...

Rambler's Top100

Обзор за 20.09.2011

Обзор федерального законодательства подготовлен специалистами компании "Консультант Плюс"
Полные тексты всех документов представлены в СПС Консультант Плюс. Тексты отдельных документов представлены в разделе Документ дня.

Письмо Банка России от 02.09.2011 № 130-Т

«Об условиях договоров (соглашений), заключаемых в связи с формированием Банком России справочника соответствия БИК и SWIFT BIC в соответствии с указанием Банка России от 2 августа 2010 года № 2485-У»

Российское объединение пользователей платежной системы SWIFT (РОССВИФТ), построенное на базе Сообщества всемирных межбанковских коммуникаций (Society for World-Wide Interbank Financial Telecommunications, далее — SWIFT), позволяет пользоваться формализованной системой обмена данными финансового характера с использованием специальных каналов связи и криптографических устройств. Сообщество SWIFT также несет ответственность за точность и своевременность передачи информации.

Использование стандартизованных сообщений SWIFT упрощает и ускоряет работу банков, так как правила составления и обработки таких финансовых сообщений базируются на международных стандартах, разработанных Международной организацией по стандартизации (ISO). Широкое использование системы SWIFT через расчетную сеть Банка России позволит в полной мере интегрировать всю российскую финансовую систему в международный финансовый рынок.

Для этой цели необходимо произвести стандартизацию реквизитов российских банков на базе требований системы SWIFT.

Одним из реквизитов стандартных сообщений SWIFT является код-идентификатор пользователей SWIFT (Bank Identifier Codes, далее — SWIFT BIC). При этом каждая российская кредитная организация уже имеет схожий банковский реквизит — банковский идентификационный код (БИК).

Разработка Справочника соответствия БИК российских финансовых организаций и SWIFT BIC серьезно упростит обмен сообщений SWIFT между участниками системы.

На реализацию этой задачи направлено Указание Банка России от 02.08.2010 N 2485-У «О Справочнике соответствия банковских идентификационных кодов кредитных организаций (филиалов), осуществляющих платежи через расчетную сеть Банка России, и международных банковских идентификационных кодов SWIFT BIC» (далее — Указание N 2485-У). Указание N 2485-У в п. 1.3 предусматривало формирование Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC (далее также — Справочник).

Информация, включаемая в данный Справочник, должна обновляться в соответствии с данными из Справочника БИК России, а также на основании сведений, представляемых кредитной организацией в Банк России в соответствии с особым договором, заключаемым между этой организацией и ЦБ РФ.

Согласно приведенным положениям Указания N 2485-У Банк России 07.09.2011 опубликовал Письмо от 02.09.2011 N 130-Т «Об условиях договоров (соглашений), заключаемых в связи с формированием Банком России Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC в соответствии с Указанием Банка России от 2 августа 2010 года N 2485-У» (далее — Письмо N 130-Т).

В нем указаны рекомендуемые условия договора о представлении ЦБ РФ необходимой информации для формирования Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC.

Рекомендуемые условия договора о представлении информации для формирования Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC

Рассматриваемое Письмо Банка России предусматривает, что кредитные организации могут заключать с Банком России договор о представлении информации для формирования Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC (далее — Договор) в виде отдельного документа или в качестве дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета (субсчета).

Кредитные организации, заключившие с ЦБ РФ такой Договор, должны представить следующую информацию:

— присвоенный кредитной организации код-идентификатор SWIFT BIC;

— присвоенный кредитной организации банковский идентификационный код (БИК);

— иную информацию, необходимую для ведения Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC.

Филиал кредитной организации в соответствии с рекомендациями Письма N 130-Т также должен представить информацию о коде SWIFT BIC, идентифицирующем его.

Указанная информация должна представляться в территориальные учреждения Банка России, на подведомственной территории которых располагается кредитная организация, не позднее трех рабочих дней со дня заключения Договора, если иное не предусмотрено Договором (п. 3 Письма N 130-Т).

В Письме N 130-Т указывается, что в Договорах должно быть предусмотрено, что необходимая информация будет представляться кредитными организациями территориальным учреждениям Банка России в виде электронного сообщения или на бумажном носителе.

В случае изменения каких-либо реквизитов по Справочнику соответствия БИК и SWIFT BIC кредитные организации должны представлять обновленную информацию в течение двух рабочих дней со дня изменения (п. 8 Письма N 130-Т).

Банк России включает в Справочник соответствия БИК и SWIFT BIC полученную от кредитных организаций информацию не позднее трех рабочих дней со дня ее представления кредитной организацией (п. 9 Письма N 130-Т). Днем представления информации кредитной организацией на бумажном носителе в Письме N 130-Т рекомендовано считать дату фактического получения ее Банком России, а для представления информации в виде электронного сообщения — дату ее отправления.

Банк России в свою очередь в Договоре обязуется обеспечивать своевременное обновление информации Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC на основании информации Справочника БИК России и сведений, представленных кредитной организацией. Напомним, что порядок формирования этого Справочника регулируется Положением Банка России от 06.05.2003 N 225-П «О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

Также Банк России должен представлять кредитной организации Справочник соответствия БИК и SWIFT BIC в соответствии с порядком представления Справочника БИК России (п. 14 Письма N 130-Т).

В Письме N 130-Т предусмотрены рекомендации, касающиеся случаев исключения кредитной организации из состава пользователей SWIFT (из Международного справочника SWIFT BIC Directory). В этой ситуации кредитная организация должна направить уведомление об исключении информации о ней из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC. При получении такого уведомления Банк России расторгает Договор (п. 7 Письма N 130-Т).

К аналогичному результату приводит и направление кредитной организацией Банку России уведомления о принятии решения об исключении сведений о ней из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC. ЦБ РФ может исключить информацию о кредитной организации из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC только в связи с ограничением или прекращением проведения расчетных операций кредитной организацией в случаях, установленных Положением Банка России от 06.05.2003 N 225-П «О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

Кредитная организация также вправе расторгнуть Договор в одностороннем порядке, направив в ЦБ РФ соответствующее уведомление не позднее 10 календарных дней до даты его расторжения. В такой ситуации Банк России исключает информацию о кредитной организации из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC не позднее трех рабочих дней с даты расторжения Договора (п. 12 Письма N 130-Т).

Банк России также вправе расторгнуть в одностороннем порядке Договор в случае исключения информации о кредитной организации из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC (п. 13 Письма N 130-Т).