ЭЛКОД: Для ряда клиентов банков упростили требование об идентификации

Для ряда клиентов банков упростили требование об идентификации

Федеральный закон от 18.03.2023 N 74-ФЗ

Федеральным законом от 18.03.2023 N 74-ФЗ внесены изменения в пункт 1.4 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Согласно данным поправкам с 18 марта 2023 года кредитная организация не обязана всегда идентифицировать (в т.ч. упрощенно), например, клиента-физлицо в случае, когда одновременно есть такие обстоятельства:

  • организация без открытия банковского счета переводит средства за счет остатка электронных денег этого клиента;
  • получатель - иностранная компания;
  • цель операции - оплатить товары, работы, услуги или использование результатов интеллектуальной деятельности.

В такой ситуации проводить обычную или упрощенную идентификацию нужно, если клиент оплачивает покупку на сумму более 15 тыс. руб. либо их валютного эквивалента. То же касается случая, когда возникли подозрения, что хотят отмыть преступные доходы или профинансировать терроризм.

Федеральный закон от 18.03.2023 N 74-ФЗ вступил в силу 18 марта 2023 года.

Читайте подробнее

Еще по этой теме

Записи мероприятий

Подборки

Справочная информация

Библиотека

Гид по разделу «Образование»