С 30 мая 2025 года банкам нельзя упрощенно идентифицировать физлиц, которые хотят перечислить более 100 000 рублей или их валютный эквивалент. Речь идет о переводе денег без открытия банковского счета. Ранее максимального предела не было (Федеральный закон от 29.05.2024 N 122-ФЗ).
В Информации от 30.05.2025 ЦБ РФ разъяснил, что если необходимо перевести более 100 000 рублей, надо будет пройти полную идентификацию или совершить перевод с использованием своего банковского счета. Кроме того, внесены изменения, которые увеличивают с 60 000 до 100 000 рублей размер остатка средств на электронном кошельке, открытом по упрощенной идентификации.
Для упрощенной идентификации финансовая организация должна установить фамилию, имя, отчество, серию и номер паспорта гражданина. Для полной идентификации требуются также адрес места жительства и ИНН (при наличии).
Новые нормы направлены на предотвращение непрозрачных операций, которые совершаются для отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма, в том числе с помощью дропперов (дроппер – человек, которого мошенники используют для выполнения различных незаконных действий, связанных с финансовыми операциями).
На сайте Российской газеты отмечается, что ограничения не касаются банковских счетов и карт, а рассчитаны прежде всего на специальные сервисы переводов внутри страны и за рубеж, а также на электронные кошельки, владельцы которых не прошли полную проверку. Среди них, например, «Золотая Корона», «МТС Деньги», «Юнистрим», «Квикпэй» и другие
На заметку: с другими законодательными изменениями II квартала 2025 года можно ознакомиться в Обзоре: «Какие важные изменения ждут юриста во II квартале 2025 года» (КонсультантПлюс, 2025).
Читайте подробнее
Бухгалтерам
Кадровикам
