Что нужно знать бизнесу об ограничениях операций по счету: ЦБ обновил рекомендации

В Информации Банка России от 23.10.2025 сообщается об обновлении рекомендаций для бизнеса, столкнувшихся с ограничениями операций по счетам в банках.

В методических рекомендациях рассмотрены следующие темы:

• почему банк может ограничить операции по счету;
• как работает платформа «Знай своего клиента»;
• что может сделать банк, если посчитает операцию подозрительной;
• как пройти реабилитацию в банке, Банке России, с помощью Межведомственной комиссии Банка России (МВК);
• какие платежи может проводить высокорисковый клиент, к которому применены меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, и что будет, если не удалось оспорить применение указанных мер;
• как снизить риски повышенного внимания банка;
• как проверить контрагента.

Банк России разъясняет, что новая версия рекомендаций учитывает последние изменения законодательства по рассматриваемой теме. Например, раздел по антиотмывочному законодательству дополнен информацией о том, как можно обжаловать высокий уровень риска, присвоенный только платформой Банка России «Знай своего клиента». Приводятся рекомендации возможных действий, если бизнес столкнулся с ограничениями, связанными с кибербезопасностью, налоговым и таможенным законодательством.

Пошаговая инструкция позволит определить, что следует делать в конкретном случае, приводятся шаблоны заявлений в МВК, которая рассматривает обращения в рамках антиотмывочного законодательства.

Также ЦБ РФ даны ответы на часто задаваемые вопросы, связанные с приостановлением операций по банковскому счету, предоставлением документов по запросу банка, обращением в МВК, прохождением реабилитации в Банке России, проведением расчетов с высокорисковыми контрагентами. раскрытием информации о присвоенной степени риска совершения подозрительных операций.