Банком России разработаны рекомендации по выявлению операций с наличными денежными средствами, действительной целью которых является легализация "преступных" доходов

Банком России 09.09.2025 утверждены "Методические рекомендации Банка России по повышению внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов с наличными денежными средствами" (N 11-МР).

Банкам рекомендовано дополнительно обращать внимание на следующие операции, в частности:

• внесение физлицом наличных денежных средств на свой счет (вклад), в случае если сумма таких денежных средств существенно превышает размер его среднемесячного дохода (при наличии данной информации);
• внесение клиентом в кассу кредитной организации наличных денежных средств для последующего зачисления их на свой счет в целях погашения кредита (займа), если данному клиенту присвоена высокая степень (уровень) риска и не известен источник происхождения таких денежных средств);
• покупка иностранной валюты за наличные денежные средства, источник происхождения которых вызывает подозрения.

Также приведен перечень рекомендуемых действий кредитной организации при выявлении "подозрительных" операций.