С 30 мая 2025 года банкам нельзя упрощенно идентифицировать клиента-физлицо, который хочет перечислить более 100 тысяч рублей

Федеральным законом от 29.05.2024 N 122-ФЗ установлено, что максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, составляет 100 тыс. руб. (либо аналогичная сумма в иностранной валюте). Также с 60 тыс. руб. до 100 тыс. руб. повышена сумма максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа. Таким образом, будет недостаточно установить лишь Ф.И.О. клиента, серию и номер его документа, удостоверяющего личность. Кроме этих сведений потребуются данные о гражданстве, дате рождения, месте жительства (регистрации) или месте пребывания и т.д.
Данные поправки заработают с 30 мая 2025 года. Сейчас нет ограничения максимальной суммы перевода (без открытия банковского счета), при котором можно провести упрощенную идентификацию.