Федеральным законом от 29.05.2024 N 122-ФЗ установлено, что максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, составляет 100 тыс. руб. (либо аналогичная сумма в иностранной валюте). Также с 60 тыс. руб. до 100 тыс. руб. повышена сумма максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа. Таким образом, будет недостаточно установить лишь Ф.И.О. клиента, серию и номер его документа, удостоверяющего личность. Кроме этих сведений потребуются данные о гражданстве, дате рождения, месте жительства (регистрации) или месте пребывания и т.д.
Данные поправки заработают с 30 мая 2025 года. Сейчас нет ограничения максимальной суммы перевода (без открытия банковского счета), при котором можно провести упрощенную идентификацию.
С 30 мая 2025 года банкам нельзя упрощенно идентифицировать клиента-физлицо, который хочет перечислить более 100 тысяч рублей
Федеральный закон от 29.05.2024 N 122-ФЗ
Еще по этой теме
4 апреля 2025 г.
18 апреля 2025 г.
Новости
- Минфин подготовил важные изменения в НК РФ: изучаем Законопроект
- Как поставщику провести корректировку реализации в прошлом отчетном периоде?
- Товары использовались как выставочные образцы и пришли в негодность: что с НДС и налогом на прибыль
- Можно ли включить в график сменности сверхурочную работу
- В каком виде оформляется согласие работника на кадровый ЭДО
Мероприятия
- Готовимся к отчетной кампании за полугодие: налог на прибыль, НДС, НДФЛ с учетом изменений 2025 года
- Первый опыт реализации налоговой реформы – 2025. Проверки. Налоги. Отчетность
- Расчеты с работниками в различных хозяйственных ситуациях. Особенности оформления и налоги в 2025 году
- Участник заявил о выходе из общества: налоговые последствия
- Исполнение функций налогового агента по НДС и налогу на прибыль при выплате доходов иностранным лицам