В Письме Банка России от 23.07.2026 N 44-8-1/4749 разъяснен порядок формирования сведений для предупреждения возможного мошенничества. Речь идет о сведениях об обращении заявителя в целях заключения договора потребительского займа (кредита), включая запрашиваемую сумму, одобрении такого обращения, включая одобренную сумму, о заключении с заемщиком договора потребительского займа (кредита), включая сумму обязательства по данному договору, передаче заемщику денежных средств по договору потребительского займа (кредита), включая переданную сумму, об отказе заявителю в заключении договора потребительского займа (кредита), включая причину отказа.
Сообщается, в частности, следующее:
- переданные источником формирования кредитной истории в БКИ в рамках событий 2.13.1 - 2.13.5 сведения для предупреждения возможного мошенничества не должны исключаться из кредитной истории, если в рамках указанных событий сведения переданы корректно, в том числе в случаях:
- отзыва субъектом кредитной истории обращения к кредитной или МФО в целях заключения договора потребительского займа (кредита) (после его получения или одобрения кредитором);
- изменения кредитором решения об одобрении обращения или отказе в заключении договора;
- признании договора не заключенным и исключении из состава кредитной истории сведений о таком договоре (в частности, при выявлении кредитором подозрительной кредитной активности или мошеннических действий);
- отмены операций по выдаче заемщику денежных средств по причине отказа заемщика от получения денежных средств или отказа кредитора от передачи заемщику денежных средств; - по договору потребительского займа (кредита) с лимитом кредитования событие 2.13.4 в кредитной истории субъекта наступает в момент передачи ему первого транша, предоставляемого в рамках указанного договора, а не в момент предоставления субъекту возможности распоряжаться денежными средствами по такому договору.
Бухгалтерам
Кадровикам
