Установлены признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов

Кредитные организации обязаны выявлять признаки снятия через банкомат средств клиента без его согласия.

Приказом Банка России от 07.08.2025 N ОД-1765 с 1 сентября 2025 года установлены признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов.

В частности к таким признакам отнесены:

• несоответствие характера, и (или) параметров, и (или) объема направленного запроса на выдачу наличных денежных средств запросам на выдачу наличных денежных средств, обычно совершаемым клиентом;
• несоответствие способа направления запроса на выдачу наличных денежных средств способам направления запроса на выдачу наличных денежных средств, обычно используемым клиентом;
• наличие информации о пяти и более отказах в выдаче наличных денежных средств (в том числе в связи с превышением лимита кредитования либо ошибками при вводе пин-кода) в течение календарного дня;
• направление запроса на выдачу наличных денежных средств в течение 24 часов с момента:
  - предоставления кредитных (заемных) денежных средств или кредитной карты, увеличения лимита на выдачу наличных денежных средств или лимита кредитования;
  - поступления денежных средств на сумму более 200 тыс. рублей на банковский счет (вклад) физического лица с использованием СБП с банковского счета (вклада) указанного физического лица, открытого другой кредитной организацией;
  -досрочного расторжения договора банковского вклада на сумму более 200 тыс. рублей по требованию вкладчика.