Федеральным законом от 20.02.2026 N 44-ФЗ установлено, что кредитные организации не могут поручать банковским платежным агентам идентификацию клиентов-физлиц (в т.ч. упрощенную) и обновление информации о них. Речь идет о случаях, когда нужно перевести деньги без открытия банковского счета и предоставить электронное средство платежа.
Оператор по переводу денежных средств должен осуществлять контроль за соблюдением банковским платежным агентом условий его привлечения, установленных ст. 14 и 14.1 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", а в отношении банковского платежного агента, осуществляющего операции платежного агрегатора, также законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Внесены и иные изменения.
Федеральный закон от 20.02.2026 N 44-ФЗ вступил в силу 3 марта 2026 года, в течение 180 дней с этого дня подлежат приведению в соответствие с новыми требованиями договоры, заключенные операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, с банковскими платежными агентами.
Читайте подробнее
Бухгалтерам
Кадровикам
